Het Amerikaanse ministerie van Financiën bevestigt dat we "illegale activiteit" uit de Bitcoin FUD-dobbelstenen kunnen verwijderen
Het is tijd om "illegale activiteit" van de FUD-dobbelstenen te halen. Eerder deze maand publiceerde het Amerikaanse ministerie van Financiën rapporten die aangaven dat het gebruik van bitcoin en andere cryptocurrencies voor illegale activiteiten ver wordt overtroffen door het gebruik van traditionele activa. Critici kunnen het spook van illegale activiteiten niet langer geloofwaardig presenteren om bitcoin terug te slaan; nu zeggen de belangrijkste experts ter wereld dat het geen grote bedreiging is.
Het ministerie van Financiën heeft drie rapporten gepubliceerd waarin de belangrijkste zorgen over het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de financiering van wapenproliferatie worden geïdentificeerd. Dit is wat elk zei over het gebruik van cryptocurrencies:
"Het gebruik van virtuele activa voor het witwassen van geld blijft ver onder dat van fiat-valuta en meer traditionele methoden."
–“De nationale risicobeoordeling voor het witwassen van geld in 2022”, pagina 41
“(T)erroristisch gebruik van virtuele activa lijkt beperkt te blijven in vergelijking met andere financiële producten en diensten.”
–“De Nationale Risicobeoordeling Terroristische Financiering 2022,” pagina 23
"Er is geen bewijs dat een proliferatienetwerk een virtueel activum heeft gebruikt om een specifiek proliferatiegevoelig goed of specifieke technologie aan te schaffen..."
–“De nationale risicobeoordeling van proliferatiefinanciering voor 2022”, pagina 29
Zaak gesloten! De medewerkers van het Amerikaanse ministerie van Financiën, de auteurs van het rapport, zijn de meest deskundige en best uitgeruste onderzoekers en handhavers ter wereld tegen illegale financiering. Bovendien werden de rapporten beoordeeld door andere Amerikaanse overheidspartners, waaronder het ministerie van Justitie, het ministerie van Binnenlandse Veiligheid en de FBI. Er zou geen meer gezaghebbende bron kunnen zijn om deze bevindingen over te brengen.
Natuurlijk bevestigen de rapporten van de schatkist wat deelnemers uit de sector jarenlang hebben aangetoond. De meest recente editie van het rapport "Crypto Crime Trends", gepubliceerd door blockchain-analysebedrijf Chainalysis, ontdekte bijvoorbeeld dat slechts 0,15% van het cryptocurrency-transactievolume in 2021 "illegale" adressen betrof. De recente arrestatie van de vermeende Bitfinex-hackers - en de inbeslagname van bijna 100.000 bitcoin - toont ook aan dat het verplaatsen van grote sommen geld op een openbaar netwerk dat kan worden gecontroleerd vanaf een Raspberry Pi niet zo eenvoudig is als, nou ja, taart.
Maar de rapporten bevestigen ook wat we uit algemene ervaring weten: dat we bitcoin veel, veel, veel vaker gebruiken voor het opslaan van rijkdom en het verzenden van geld naar familieleden en het verminderen van emissies en het doen van microbetalingen en het ontvluchten van de freaking Taliban dan voor illegale financiering.
Na de publicatie van deze rapporten, als je een journalist bent, of een beleidsmaker, of een expert, of zelfs een anon op Twitter, is het nu onverantwoord en ronduit verkeerd om te zeggen dat "crypto" een belangrijke vector is voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering. De beste experts ter wereld zijn het daar niet mee eens.
Niet dat sommigen niet zullen proberen door te gaan met het maken van deze claim. De sancties van de Verenigde Staten tegen Rusland hebben schijnbaar overvloedige kansen gecreëerd voor cryptocurrency-haters om te beweren dat het zal worden gebruikt om sancties te omzeilen. Dit alles ondanks de publicatie van de Treasury-rapporten en live weerleggingen van Treasury- en Witte Huis-functionarissen die zeggen dat alles in orde is.
Neem bijvoorbeeld dit recente Politico-artikel, "Ruslands verborgen instrument om sancties te ondermijnen". De zesde alinea zou het stuk moeten leiden: "Treasury-functionarissen zeggen dat ze zich niet al te veel zorgen maken over crypto." En echt, het verhaal zou daar kunnen eindigen. Maar het stuk accepteert speculatie van een expert dat crypto-activa zoals bitcoin kunnen worden gebruikt voor het ontduiken van sancties als ze erin slagen KYC-processen te omzeilen. En als mijn moeder wielen had gehad, was ze een fiets geweest.
Gelukkig kun je je redelijk goed verdedigen als de feiten aan jouw kant staan. Het Twitter-account van Coin Center is de laatste tijd grond nul geweest voor het bestrijden van illegale financiële FUD, waarbij het personeel erop wees dat functionarissen van FinCEN, het ministerie van Financiën, de Nationale Veiligheidsraad en het Witte Huis allemaal hebben gezegd dat er geen bewijs is dat bitcoin een bedreiging vormt voor Amerikaanse sancties.
Hun verdediging is een goed voorbeeld van hoe speculatie en angstzaaierij tegengegaan kunnen worden: keer terug naar de feiten over het gebruik van bitcoin en wijs op de praktijkvoorbeelden van hoe bitcoin enkele van de meest kwetsbare mensen ter wereld machtiger en beschermt.
Het pad voorwaarts
De drie Treasury-rapporten die deze maand zijn vrijgegeven, bespreken ook het toekomstige risico dat crypto-activa zoals bitcoin zouden kunnen vormen voor het Amerikaanse illegale financiële regime. Het onderzoeken van risico's is geen slechte zaak - ik wil dat mijn regering zich bewust is van alle risico's van de verspreiding van openbare blockchains, op voorwaarde dat ze ook een nuchtere beoordeling van de voordelen handhaven.
Voor het Amerikaanse ministerie van Financiën lijkt dat zeker het geval te zijn. Amerikaanse wetgevers erkennen hetzelfde; Vertegenwoordiger Ritchie Torres zei eerder deze week: "Je moet technologie nooit definiëren aan de hand van de slechtste toepassingen ... crypto is meer dan ransomware, net zoals geld meer is dan witwassen."
Bitcoin is een wereldwijd, neutraal en open monetair netwerk. Iedereen kan het gebruiken, en dat betekent dat soms partijen die we verachten Bitcoin naast ons kunnen gebruiken. Als dat gebeurt, zal de bescherming en promotie van het netwerk - dat gebaseerd is op vrijheid, gelijkheid en zelfredzaamheid - nog steeds de moeite waard zijn. De Amerikaanse Bill of Rights laat zien dat het verstrekken van vrijheden voor iedereen veel beter is dan het beperken van vrijheden voor iedereen. De groei van Bitcoin zal hetzelfde bewijzen; Ik denk dat het dat al doet.
Maar de waarheid is dat de partijen die we verachten geen bitcoin gebruiken, althans niet in vergelijking met traditionele netwerken. De Treasury-rapporten die eerder deze maand zijn uitgebracht, stellen dit ondubbelzinnig. Terwijl we blijven vechten voor dit geld voor internetvrijheid, is het essentieel om deze zeer geloofwaardige bronnen als bewijs te citeren.
Dit zijn mijn onafhankelijke gedachten en vertegenwoordigen niet noodzakelijk de mening van mijn werkgever.
Dit is een gastpost van Gyges Lydias. De geuite meningen zijn geheel van henzelf en komen niet noodzakelijk overeen met die van BTC Inc of Bitcoin Magazine.
Het ministerie van Financiën heeft drie rapporten gepubliceerd waarin de belangrijkste zorgen over het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de financiering van wapenproliferatie worden geïdentificeerd. Dit is wat elk zei over het gebruik van cryptocurrencies:
"Het gebruik van virtuele activa voor het witwassen van geld blijft ver onder dat van fiat-valuta en meer traditionele methoden."
–“De nationale risicobeoordeling voor het witwassen van geld in 2022”, pagina 41
“(T)erroristisch gebruik van virtuele activa lijkt beperkt te blijven in vergelijking met andere financiële producten en diensten.”
–“De Nationale Risicobeoordeling Terroristische Financiering 2022,” pagina 23
"Er is geen bewijs dat een proliferatienetwerk een virtueel activum heeft gebruikt om een specifiek proliferatiegevoelig goed of specifieke technologie aan te schaffen..."
–“De nationale risicobeoordeling van proliferatiefinanciering voor 2022”, pagina 29
Zaak gesloten! De medewerkers van het Amerikaanse ministerie van Financiën, de auteurs van het rapport, zijn de meest deskundige en best uitgeruste onderzoekers en handhavers ter wereld tegen illegale financiering. Bovendien werden de rapporten beoordeeld door andere Amerikaanse overheidspartners, waaronder het ministerie van Justitie, het ministerie van Binnenlandse Veiligheid en de FBI. Er zou geen meer gezaghebbende bron kunnen zijn om deze bevindingen over te brengen.
Natuurlijk bevestigen de rapporten van de schatkist wat deelnemers uit de sector jarenlang hebben aangetoond. De meest recente editie van het rapport "Crypto Crime Trends", gepubliceerd door blockchain-analysebedrijf Chainalysis, ontdekte bijvoorbeeld dat slechts 0,15% van het cryptocurrency-transactievolume in 2021 "illegale" adressen betrof. De recente arrestatie van de vermeende Bitfinex-hackers - en de inbeslagname van bijna 100.000 bitcoin - toont ook aan dat het verplaatsen van grote sommen geld op een openbaar netwerk dat kan worden gecontroleerd vanaf een Raspberry Pi niet zo eenvoudig is als, nou ja, taart.
Maar de rapporten bevestigen ook wat we uit algemene ervaring weten: dat we bitcoin veel, veel, veel vaker gebruiken voor het opslaan van rijkdom en het verzenden van geld naar familieleden en het verminderen van emissies en het doen van microbetalingen en het ontvluchten van de freaking Taliban dan voor illegale financiering.
Na de publicatie van deze rapporten, als je een journalist bent, of een beleidsmaker, of een expert, of zelfs een anon op Twitter, is het nu onverantwoord en ronduit verkeerd om te zeggen dat "crypto" een belangrijke vector is voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering. De beste experts ter wereld zijn het daar niet mee eens.
Niet dat sommigen niet zullen proberen door te gaan met het maken van deze claim. De sancties van de Verenigde Staten tegen Rusland hebben schijnbaar overvloedige kansen gecreëerd voor cryptocurrency-haters om te beweren dat het zal worden gebruikt om sancties te omzeilen. Dit alles ondanks de publicatie van de Treasury-rapporten en live weerleggingen van Treasury- en Witte Huis-functionarissen die zeggen dat alles in orde is.
Neem bijvoorbeeld dit recente Politico-artikel, "Ruslands verborgen instrument om sancties te ondermijnen". De zesde alinea zou het stuk moeten leiden: "Treasury-functionarissen zeggen dat ze zich niet al te veel zorgen maken over crypto." En echt, het verhaal zou daar kunnen eindigen. Maar het stuk accepteert speculatie van een expert dat crypto-activa zoals bitcoin kunnen worden gebruikt voor het ontduiken van sancties als ze erin slagen KYC-processen te omzeilen. En als mijn moeder wielen had gehad, was ze een fiets geweest.
Gelukkig kun je je redelijk goed verdedigen als de feiten aan jouw kant staan. Het Twitter-account van Coin Center is de laatste tijd grond nul geweest voor het bestrijden van illegale financiële FUD, waarbij het personeel erop wees dat functionarissen van FinCEN, het ministerie van Financiën, de Nationale Veiligheidsraad en het Witte Huis allemaal hebben gezegd dat er geen bewijs is dat bitcoin een bedreiging vormt voor Amerikaanse sancties.
Hun verdediging is een goed voorbeeld van hoe speculatie en angstzaaierij tegengegaan kunnen worden: keer terug naar de feiten over het gebruik van bitcoin en wijs op de praktijkvoorbeelden van hoe bitcoin enkele van de meest kwetsbare mensen ter wereld machtiger en beschermt.
Het pad voorwaarts
De drie Treasury-rapporten die deze maand zijn vrijgegeven, bespreken ook het toekomstige risico dat crypto-activa zoals bitcoin zouden kunnen vormen voor het Amerikaanse illegale financiële regime. Het onderzoeken van risico's is geen slechte zaak - ik wil dat mijn regering zich bewust is van alle risico's van de verspreiding van openbare blockchains, op voorwaarde dat ze ook een nuchtere beoordeling van de voordelen handhaven.
Voor het Amerikaanse ministerie van Financiën lijkt dat zeker het geval te zijn. Amerikaanse wetgevers erkennen hetzelfde; Vertegenwoordiger Ritchie Torres zei eerder deze week: "Je moet technologie nooit definiëren aan de hand van de slechtste toepassingen ... crypto is meer dan ransomware, net zoals geld meer is dan witwassen."
Bitcoin is een wereldwijd, neutraal en open monetair netwerk. Iedereen kan het gebruiken, en dat betekent dat soms partijen die we verachten Bitcoin naast ons kunnen gebruiken. Als dat gebeurt, zal de bescherming en promotie van het netwerk - dat gebaseerd is op vrijheid, gelijkheid en zelfredzaamheid - nog steeds de moeite waard zijn. De Amerikaanse Bill of Rights laat zien dat het verstrekken van vrijheden voor iedereen veel beter is dan het beperken van vrijheden voor iedereen. De groei van Bitcoin zal hetzelfde bewijzen; Ik denk dat het dat al doet.
Maar de waarheid is dat de partijen die we verachten geen bitcoin gebruiken, althans niet in vergelijking met traditionele netwerken. De Treasury-rapporten die eerder deze maand zijn uitgebracht, stellen dit ondubbelzinnig. Terwijl we blijven vechten voor dit geld voor internetvrijheid, is het essentieel om deze zeer geloofwaardige bronnen als bewijs te citeren.
Dit zijn mijn onafhankelijke gedachten en vertegenwoordigen niet noodzakelijk de mening van mijn werkgever.
Dit is een gastpost van Gyges Lydias. De geuite meningen zijn geheel van henzelf en komen niet noodzakelijk overeen met die van BTC Inc of Bitcoin Magazine.